刚刚,中行“原油宝”事件,产品管理+风险管理+内控+投资者适当性都出问题:罚5050万+暂停业务+部老总一线业务人员都被罚!
要点:监管认定中行主要违规事项:1)产品本身管理不规范,这属于专业性存问题;2)风险管理不审慎,主要是风险限额设置存缺失且交易系统未及时整改,作为国际化最早的银行,风险管理不审慎,有些让人诧异;3)内控出问题,绩效考核和激励机制出问题,还有内部审计此前已发现的问题都没有及时整改;4)投资者适当性及宣传出问题;处罚事项:从前后两任部门总及现在副总都受罚,表明事情的追溯性,另外本次还对一名资深交易员进
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2021-04-09