本文来源:悦财
成长为一位顶级CFO,有多难?
在我国,500强企业或者上市公司CFO,总人数不足万人,想成为他们的概率大约是万分之3。
仰望金字塔顶端,万千财务人在日复一日的工作中,默默努力着,前进着。
然而,午夜梦回,大家不禁苦苦追问:成为CFO到底需要哪些能力?我该如何储备这些能力?
带着这个问题,我一对一采访了多位万分之一的CFO,并广泛在悦财CFO群汲取了各路大神的内功心法,汇总了悦财CFO的能力模型。
您可以把它作为自我测评的工具,抑或是书单,甚至只是好奇猎艳,管中窥豹。同时,这份内容也仅为一家之言,并无需对自己苛求。
只要不懈努力,平常人也可做非常事!
01
CFO能力模型
同样遵循着业务财务能力模型的基础框架,我们将CFO能力模型界定在财务能力、业务能力和软实力三大板块。
在不同板块,汇总了核心5项能力,如下图所示:
02
财务能力
在财务能力上,业内CFO主要分为两大流派。一派,是实务派,擅长公司财务运营。另一派,是资本派,擅长资本运营。其中,实务派的CFO,多为企业和四大出身。资本派的CFO,多为投行、四大或企业出身。
在本模型中,我们汇总财务运营与资本运营双侧的内容。并结合日程财务工作,汇总了5大财务能力,分别为:财务运营,资本运营,团队管理,风险管理以及项目管理。具体内容如下:
1. 财务运营
1.1 会计:会计准则、灰色地带、共享中心、合同信控、平衡会计服务质量与成本、外部审计管理
1.2 业务财务:预算、分析、报表、定价、资源配置、成本优化、制度设计
1.3 税务与法规:税收筹划、税务优惠、税务合规、股权方案、税所关系、税务反审计
1.4 资金管理:银行关系、资金预算、现金流管理、结算、资金池、贷款与授信、外汇、货币资产保值
1.5 系统、数字化
注:资金管理部分,介于财务运营与资本运营之间。鉴于许多未过多参与资本运营的CFO,也对此项内容较为熟悉,故加入此部分。
2. 资本运营
2.1 融资:股权融资,债权融资
IPO: 上市路径,股东会决议,中介选择,上市标准,申请文件,发行销售,挂牌交易
2.2 投资:投资方向、标的、组合管理、尽调、分析谈判、投后管理、兼并融合、退出
3. 团队管理
人事战略规划、招聘、绩效、薪酬、培训发展、高潜培养、员工关系、工作指导
4. 风险管理
4.1 业务风险管理
4.2 内控审计:内控制度、审批权限、反舞弊、内部审计、有效利用审计职能、流程改进
5. 项目管理
项目人员安排、项目的组织、执行、上线
负责领导组织的重点财务相关项目,包括共享中心筹建,系统变革,IPO,投资项目等。
重点解读:
1. 财务工作的核心:不断朝着对企业增值的方向前进。业务财务,可以从营运管理上对企业增值,资本运营,可以从输血,企业估值,资金退出等方面为企业增值。
2. 资本运作:从投融资角度来看,目前民企的融资需求极强,是管理层最为关注的生死线。CFO在投融资方面,发挥着重要的作用。
注:摘自房西苑先生著作《资本的游戏》
鉴于资本运作对公司的重要性,CFO的工作价值也被市场大大认可。仅做财务运营的CFO较难快速达到财富自由,但是资本运营方向的CFO财富自由的可能性和速度要快得多。目前,大多数国内外企接触资本运营的机会不多,民企相对较多。
03
业务能力
CFO,首先是一个生意人,其次,是一位财务负责人。
无论何种方向的CFO,都需要有敏锐的商业洞察力,并能与管理团队一同把握生意航向。一个CFO真正的硬实力,是对生意方向、产业方向的准确判断。这需要多年的沉淀与累积。
业务能力部分,我们汇总了5项主要能力,其中包括:宏观政策与行业赛道,法务合规,战略与市场,公司运营,组织发展与人才。具体如下:
6.宏观政策与行业赛道
产业政策
宏观经济,货币走向
世界格局,全球视角
行业走向与趋势、行业新兴技术、公司
资本流向,其他行业的发展方向
商业模式开发、产业模式玩法
互联网与数字化
7. 法务合规
法律及合规风险的识别
风险可能的后果、风险规避措施
公检法机关的沟通、对答、营救
熟知法条:公司法、证券法、合同法、刑法、税法等;个人、家人、团队保护
推荐网站:中国裁判文书网
网址:https://wenshu.court.gov.cn/
9. 战略与市场
对客户需求的敏锐洞察
产品组合、定价、渠道、市场活动
市场拓展、市场份额争夺、触达客户
业务战略、产品战略、组合战略
竞争优势、平衡风险收益、风险管理
数字意识:通过数字分析甄别机会
8. 公司营运
销售、市场、生产、研发、运营、人事、渠道、经销商管理、物流、IT、其他支持部门
10. 组织发展与人才
吸引优秀人才,组织布局,人才梯队,高潜管理,培训发展、教练、CFO自我发展
重点解读:
1. 法务合规:财务一把手,和财务二把手最大的区别,在于其签字背后的法律风险。在悦财CFO群中,法务合规话题,几乎占据了讨论的三分之一。足见CFO群体,对这一话题的关切程度。
建议大家多学习多阅读,并多积累CFO,律师等人脉,在重要时刻,可以快速形成有效判断。
2. 宏观政策与行业赛道:创始人找人找钱找方向,CFO也需要此等心力。
可以多参加行业大会,投资者峰会,路演,并积极关注产业投资方向。在中长期的产品布局,投资布局上为公司拔得头筹。
04
软实力
当你遇见一个CFO,你会被他的磁场所吸引:儒雅、犀利、敏锐、精力充沛。这些背后,蕴藏着诸多软实力。
在软实力部分,我们汇总了5大能力项,其中包括:企业家精神,交际人脉,社会经验与学习力,政治能力以及保持丰盛的人生状态。具体如下:
11.企业家精神
创造力:敏锐的商业知觉,敢于创新,敢于挑战,躬身入局
胆识:不拘于过去的经验,敢于冒险
坚持:长期主义,坚忍
责任:使命驱动,保持初心,快速成长
道德:灵活且保持原则、道德
艰难决策:承认失败,当断则断
勤奋
12. 交际人脉
内部:向上管理,跨部门沟通,下属资源
政府:政府、公检法、税务、银行
行业:业务及财务同行、投资人、创始人
专业机构:投行券商、律师、会计师、猎头
13. 社会经验与学习力
13.1 丰富的社会经验:对社会各阶层深刻的洞察、目标导向、脸皮厚、谦逊、自知
13.2 心理素质:坚忍、同理心、优秀的心理素质、适时进退、情境适应性
13.3 学习力:快速学习及深度学习能力、形成体系、转化实践、保持好奇、与时俱进
14. 政治能力
政治敏感、有效平衡、洞悉本质、读人
结盟、站队、控制、妥协、信任、度时
扳倒对手,善用资源、经历失败,东山再起
15. 保持丰盛的人生状态
保持体力、活力、自我调节、快乐
重点解读:
1. 企业家精神:创始人,都是拥有企业家精神的大无畏的创造者。作为同行人,CFO是否能有同样的心力和意识,成为能否同行的关键因素之一。
精神上的骨子里的同频,才能共同做出顶级的商业决策。
2. 人脉:在采访诸位CFO的过程中,每一个人都提到了人脉的重要性。在新时代以高效方式累积人脉相当重要:商学院,私董会,高端圈子,高端群都是重要的途径。
新时代,累积人脉的方式和过去大有不同。百万投资累积的EMBA圈子,有时候,可能几个高端热闹的群也能有类似的作用。财务人,可以在财务圈,业务圈,投资圈等多圈层累积人脉,为个人和公司助力。
3. 丰盛的人生状态:在工作上耗尽心力,并非做CFO工作的目的,也绝非精彩人生的终极目标。
不随命运浮沉,不惧忧患苦楚,任何时候,活出自己的境界,无论做什么职位,赚钱与否,已然足够。
人无完人,能真正达到登峰造极实力的人毕竟是极少数。绝大多数人,都无法在如此众多的领域内,完成全部的精进。
愿财务伙伴在通往自己职业道路,和人生追求的路上,以平常心努力,收获精彩人生!
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